Søk

Forvaltning av stiftelser handler om å bevare og utvikle kapital over tid for å sikre formålsrealisering. 

Stiftelser er ofte opprettet med et evighetsperspektiv. Plasseringen av kapital bør derfor være langsiktig og gjennomtenkt. Stiftelser har vanligvis god risikobærende evne, siden styret bestemmer når midler skal deles ut og stiftelser vanligvis ikke har langsiktig gjeld.

Over 95 prosent av avkastningen i forhold til referanseindeksen forklares over tid av hvordan kapitalen fordeles mellom ulike investeringsklasser. Hver stiftelse fastsetter selv balansen mellom aksjer og renter ut fra sitt formål og risikonivå.

UNIFOR gir ikke investeringsråd, men utarbeider analyser som viser hvordan midler kan plasseres på en forsvarlig og langsiktig måte. Forvaltning av stiftelser bør være langsiktig, indeksnær og kostnadseffektiv, med mål om å bevare kapitalens inflasjonsjusterte verdi.

Hovedpunkter i analysen:

• Fordeling: 40–70 % globale aksjer og 60–30 % globale obligasjoner

• Forventet årlig nominell avkastning: 6–7 %

• Moderat risikoprofil

• Kostnader: 0,1–0,3 %

• Vekt på ansvarlighet og bærekraft

Les mer om UNIFORs investeringsanalyse.

Stiftelser kan ta utgangspunkt i prinsippene for ansvarlige investeringer fra Statens pensjonsfond utland. Mange stiftelser som forvaltes av UNIFOR har valgt å inkludere bærekraft i sine investeringsstrategier.

Vi gjør gjerne en vurdering av hvordan UNIFOR kan bistå din stiftelse. For at vi skal kunne gi en konkret og målrettet tilbakemelding, ber vi om at du sender oss følgende:

• Stiftelsens navn og organisasjonsnummer

• Kopi av gjeldende vedtekter

• Kopi av siste godkjente årsregnskap

• Eventuelle andre relevante dokumenter, som testament eller stiftelsesdokument

Vi ber deg også angi hvilke av våre tjenester du er interessert i.

Merk at kapitalforvaltning gjennom UNIFOR er et minimumskrav. De øvrige tjenestene kan velges etter behov.

Når vi har mottatt opplysningene, går vi gjennom materialet og gir deg en konkret tilbakemelding på hvordan vi best kan bistå din stiftelse. Vi lover en rask og ryddig respons.

📧 E-post: unifor@unifor.no

📞 Telefon: (+47) 940 85 804